【风险提示】当心冒用“领导”身份的新型诈骗套路

【风险提示】当心冒用“领导”身份的新型诈骗套路

“领导”加你微信，关心你的工作和生活，还约你到他办公室安排工作？先别激动，这可能是一场网络骗局。近期，多名基层干部反映，有犯罪分子冒用部门领导的微信名和头像，通过一些话术诱使受害人向指定账号汇款，达到骗取钱财的目的。

去年12月底的一天，“领导”联系广西来宾市某单位干部，让他第二天上午到办公室谈工作。在第二天上午约定的时间到来前，这位“领导”再次联系受害人，说正忙着接待上级检查，有一笔比较急的款项需要转给上面“打点关系”，但这么大金额的汇款，自己“不方便直接出面”，让他把钱打到一个指定账号上。为了让受害人放松警惕，“领导”还主动要求受害人提供银行账号，表示自己先把钱转账给他，并出示了一张伪造的银行汇款截图。

看到“领导”如此信任自己，受害人受宠若惊，没有核实相关记录就先后3次将总计68万元的款项汇入指定账号。直到“领导”还在继续要求他汇钱时，受害人才觉得不对劲，向真正的领导询问情况，发现自己已经上当受骗。

　　广西来宾市打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪中心称，近年来，通过冒充领导微信、QQ账号，以各种借口诈骗的案件呈上升趋势。公职人员、企业财务等岗位成为此类诈骗分子针对人群。今年1月~7月，该市共发生此类案件49起，涉案金额总量超500万元。

据公安办案人员介绍，实施这类诈骗的犯罪分子都有一些固定的招数和套路。他们一般先通过非法渠道获取受害人及其工作单位领导的个人信息，再用领导的照片注册社交账号，使受害人放下戒心，接受好友申请。

　　广西来宾市反诈中心民警介绍说，这类通过冒充领导社交账号要求银行转账的诈骗行为非常难防。诈骗分子打着“领导”的幌子，迅速同下属建立信任。部分受害人即使在转账前产生了疑虑，也不敢找领导多问一句。“万一真的是领导让你办，多这么一句嘴，领导会怎么想？”

　　“诈骗分子太厉害了，我的信息他们都掌握，模仿起来还挺像。”广西某镇党委书记说，有诈骗分子以他的名义添加村干部为好友，随后以碰到困难为由要求转账，很有迷惑性。现在诈骗分子信息来源渠道多，甚至会用其下乡的工作照作为头像，让人防不胜防。

　　据民警介绍，这些诈骗分子一般身在国外，使用租借来的银行账户接收受害人汇款，一旦收到汇款，立刻将钱转入专门洗钱的“水房”(犯罪窝点)。反诈中心工作人员表示，诈骗分子租借银行账户的成本很低，而且会通过不知情的第三方刷单转账，案件的资金在中转账号停留的时间一般不超过10分钟。等到受害人报案的时候，诈骗分子早就带着赃款消失得无影无踪。

　　“我们做了这么多反诈宣传，可很多受害人都觉得自己不会遇到这种事。”当地民警说。警方认为，通过社交软件实施的电信诈骗与电话诈骗不同，公安机关很难及时进行拦截，遇到所谓“领导”“朋友”的转账要求，一定要通过视频电话等方式核实对方身份。

　　针对此类诈骗案发后资金难以追踪的问题，有民警提出，银行可在转账时增加人脸识别认证功能，确认转账人为开户人本人。“如果每一起交易都要刷一次人脸识别，身在国外的犯罪分子就无法通过租借他人的卡将钱转到‘水房’。”办案人员说，这么做杜绝犯罪分子通过借卡、租卡进行资金中转，案件发生后也能通过人脸识别确认谁参与了作案。